La gestion de l’identité

Le besoin : 

Au cœur de cette modernisation en œuvre, nous avons vu les associés et investisseurs subir à maintes reprises une obligation réglementaire particulière appelée KYC ou “Know Your Customer”. Ces trois lettres représentent un processus particulièrement long de recherche d’informations, de vérification d’identités et de vérification de la documentation avant chaque acte. Vous l’avez compris, le “KYC” est un processus fastidieux, qui présente de nombreux problèmes.

La souffrance : 

La procédure de vérification peut être lente et irritante. Dans un monde d’immédiateté, où les personnes deviennent de plus en plus exigeantes, les utilisateurs demandent des processus rapides et efficaces. À l’inverse, une expérience lente et laborieuse peut facilement décourager un potentiel investisseur.

La solution :

Equisafe réalise le processus de vérification traditionnel, de manière plus efficace, et en prend la responsabilité. La vérification est plus rapide et unique, nous permettons aux investisseurs d’effectuer en quelques minutes ce processus. Ils peuvent ensuite réutiliser leur identité numérique, assurant la cohérence de leurs enregistrements et la satisfaction de l’utilisateur.

Pourquoi la blockchain :

Les DEEP, en permettant une traçabilité probante à bas coûts, ouvrent la porte à la vérification instantanée de la provenance et de la validité de documents. Ce qui permet de vérifier la validité d’information de KYC en toute confiance et donc sa réutilisation. Tout ceci est chiffré et décentralisé, ce qui permet l’anonymat et la résilience de l’information stockée. 

Pour les particuliers : 

Equisafe prend en charge la vérification de l’identité de l’investisseur simplement grâce à  2 pièces d’identité et quelques informations à remplir. Tout est alors analysé par un algorithme qui va “scorer” l’identité et conditionner sa période d’éligibilité et donc de réutilisation. 


Pour les entreprises : 

Equisafe se conforme également à toutes les exigences en demandant la liste des bénéficiaires effectifs ultimes, les documents de constitution de l’organisation et l’identité des signataires légaux.

Les investisseurs sont examinés grâce à diverses listes de surveillance qui prennent en compte les sanctions gouvernementales nationales et étrangères: L’OFAC, l’Union européenne, Interpol, WorldCheck et bien d’autres. Nous maintenons la documentation de l’investisseur valide et à jour, en invitant automatiquement les investisseurs à télécharger une nouvelle carte d’identité avec photo émise par le gouvernement en cas d’expiration. Cela permet de maximiser la réutilisation d’une identité digitale au cœur de la sécurité de toutes ces automatisations possibles.

+Bonus : 

Sachez que la blockchain n’est pas la seule brique technologique nécessaire à la transaction. La signature de certains contrats financiers conditionne les mouvements de titres ou financiers : ils sont également importants et non triviaux. Le respect du standard européen en matière de vérification et de gestion de l’identité est essentiel à la bonne validité de la signature électronique d’un contrat financier. 

Nous sommes à votre disposition directement depuis notre chatbot ou depuis l’adresse mail suivante : contact@equisafe.io