Quels sont les défis environnementaux et sociétaux à relever dans le monde de l'investissement ?

L’évolution de nos schémas de production et de consommation doit avoir lieu rapidement pour inscrire dans la durée notre mode de vie et assurer un futur péren à l’Humanité. Nous façonnons le monde de demain à travers les actions et les choix que nous effectuons aujourd’hui. L’investissement est l’un de ces choix, il doit être réfléchi et éclairé. Évidemment, l’investissement doit entraîner un effet positif pour les deux parties : l’investisseur qui cherche à rentabiliser son capital et le destinataire de ce dernier, qui cherche à obtenir les financements nécessaires à la réalisation de son projet. Cependant, il y a toujours un troisième acteur, une tierce partie prenante : l’environnement extérieur dans lequel évolue les deux premiers acteurs. En effet, peu importe le montant de l’investissement ou la nature du projet supporté, des externalités en découleront inévitablement. Alors quels sont les canaux d’investissements permettant de créer des externalités positives pour la société et l’environnement tout en conservant un retour sur investissement optimal ?

L’investissement d’impact associe la philanthropie et la finance à travers ses deux buts : générer un rendement financier et créer un impact social et environnemental positif. En effet, les deux principaux enjeux du XXIème siècle sont la préservation de l’environnement et la création d’une Société saine.

Environnement

Les domaines dans lesquels il faut agir aujourd’hui pour préserver l’environnement sont nombreux : nous pouvons citer la mobilité, la production d’énergie ou encore la gestion des déchets. Ces domaines sont ceux qui impactent le plus l’environnement.

Mobilité

Par exemple, la mobilité, qui est un sujet à débat. Ces dernières années, de nombreuses entreprises se sont saisies de cet enjeu majeur, certaines avec une vision plus globale et long terme que d’autres. Par exemple, Tesla a pu développer des solutions qui allient usage écologique et performance financières. Grâce à des innovations technologiques sur les moteurs et les batteries -qui sont plus performants- la société a développé des véhicules dont l’utilisation est peu polluante. Paradoxalement, la création de ces batteries nécessite un approvisionnement important en lithium, une ressource rare, difficile à extraire entraînant un impact carbone important. Plus important que celui engendré par l’approvisionnement en ressources pour la production de voitures thermiques.

Tesla a néanmoins généré des profits et ainsi rémunérer ses employés, partenaires et actionnaires en alliant vision long-terme et rentabilité optimale.

Production énergétique

La production énergétique est étroitement liée à la protection de l’environnement. Des solutions innovantes ont pu être développées grâce à des financements institutionnels dans les hydroliennes utilisant les courants marins créant de l’énergie. Ces projets sont financés par les fonds européens FEDER. Ces solutions nous permettent de nous rapprocher d’une production énergétique respectueuse des équilibres naturels.

Forêts

La gestion des ressources forestières est un enjeu primordial pour la préservation de l’environnement. Les forêts, en plus d’être le poumon de notre planète, produisent des ressources indispensables à l’Homme. Afin d’assurer la gestion de ces zones, il est nécessaire de développer une agroforesterie durable et responsable. Elle doit capitaliser sur les ressources forestières acquises en les optimisant pour qu’elles soient préservées pour les générations futures. Elles pourront ainsi bénéficier des bienfaits le moment venu.

Social

Les domaines qui peuvent impacter positivement la situation sociale d’une population sont très larges, il peut s’agir de la santé, du logement, de l’éducation, etc.

Logement

Le logement a été identifié comme l’un des facteurs clé permettant l’essor d’une zone géographique. Financer la construction de logements sociaux, ou de logement à basse consommation énergétique, à travers des campagnes de financement participatif, est un moyen de contribuer à impacter positivement la société. Une population bien logée peut alors se consacrer à son développement et son épanouissement.

Finance

Le secteur financier, secteur parfois décrié et jugé “hors-sol” reste néanmoins indispensable à la vie d’une nation. Il s’est emparé de “l’impact investing” à travers la création d’obligations vertes, émises par de nombreuses entreprises. Ces obligations sont des leviers importants pour le financement de la transition écologique. Elles permettent aux entreprises et aux entités publiques de financer des projets environnementaux, comme des investissements en infrastructures. Elles se distinguent des obligations classiques par un reporting détaillé sur les investissements qu’elles financent et le caractère durable des projets financés.


Alors comment savoir si nos investissements ont un réel impact social et environnemental ? Comment dépasser la logique de rendement immédiat pour adopter une vision plus long terme ? Seules les structures transparentes, établissant une politique d’investissement claire et produisant des reporting réguliers, peuvent tenir des engagements d’investissement avec un impact positif réel pour la société.

Nous découvrirons dans un prochains articles quels sont les acteurs et les moyens de financement possible pour arriver à atteindre des objectifs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

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